Réduisez vos impôts grâce à ces frais déductibles

Lors de votre dernière déclaration d'impôts, avez-vous été surpris par le montant à payer ?
Vous vous demandez si vous auriez pu payer moins en connaissant mieux les déductions et avantages fiscaux ?

Si c'est le cas, cet article est pour vous. Nous vous proposons un aperçu des frais déductibles pour les particuliers et les indépendants afin d'éviter les mauvaises surprises à l'avenir.

Dépenses déductibles pour les particuliers

1. Frais professionnels forfaitaires :Même en tant que salarié, vous pouvez déduire des frais professionnels, réels ou forfaitaires. Opter pour les frais forfaitaires peut être plus avantageux, surtout si vos frais réels sont inférieurs au forfait annuel de 5 520 euros (en 2023). 
2. Enfants ou personnes à charge :Vérifiez que tous les membres de votre famille à charge figurent dans votre déclaration pour bénéficier des déductions fiscales associées.
3. Prêt hypothécaire :Assurez-vous de vérifier les avantages fiscaux liés à votre prêt hypothécaire, variant selon votre région (Wallonie, Bruxelles, Flandre).
4. Épargne-pension : Une épargne-pension peut vous permettre de bénéficier d'une réduction d'impôts de 25 % ou 30 % sur les montants investis, malgré l'impôt final appliqué à l'échéance. 
5. Titres-services et chèques ALE : Ces dispositifs offrent des avantages fiscaux pour payer des services comme l'aide-ménagère ou des petits travaux. 
6. Dons : Vos dons à des associations reconnues peuvent vous donner droit à une réduction d'impôts de 45 %, à condition de respecter certains critères. 
7. Bornes de recharge :Si vous avez une voiture électrique, l'installation d'une borne de recharge à domicile peut être déductible.  
8. Garde d'enfants : Les frais de crèche, de garderie, de camps de vacances et de plaines de jeux sont partiellement déductibles. 

Dépenses déductibles pour les indépendants

1. Frais professionnels :En tant qu'indépendant, vous pouvez déduire les dépenses directement liées à votre activité, à condition qu'elles soient justifiées. Les frais de restaurant, de voiture, de carburant, de représentation, etc., sont partiellement déductibles.  
2. Frais forfaitaires : Si vous préférez ne pas justifier chaque dépense, vous pouvez opter pour un forfait. Cela permet de déduire un pourcentage fixe de votre chiffre d'affaires, mais cette option peut ne pas être la plus avantageuse selon vos dépenses réelles. 
3. Frais de bureau et d'administration : Des frais tels que l'eau, l'électricité, le nettoyage de bureau, les fournitures de bureau, la comptabilité, les formations, et les cotisations professionnelles sont généralement déductibles à 100 %.  
4. Frais de véhicule et mobilité : Les frais liés à la voiture, la moto, le vélo, les transports en commun, les taxis et les péages sont partiellement ou entièrement déductibles.  
5. Dépenses de marketing : Les frais de restaurant, démonstration, articles promotionnels, sponsoring, site internet, cadeaux d'affaires, et événements promotionnels sont déductibles à divers taux.  
6. Amortissements : Les investissements plus importants comme les bureaux, bâtiments, mobilier, machines, véhicules, et petits équipements peuvent être amortis sur plusieurs années.

Pour plus de détails, consultez un comptable pour optimiser votre situation fiscale.